Централизованное казначейство в 1С:Управление холдингом

Казначеи регулярно сталкиваются с такими трудностями, как управление сложными структурами денежных потоков, отсутствие оперативного контроля над лимитами расходов и обязательствами, возникновение финансовых рисков и кассовых разрывов. Сложный характер этих задач часто приводит к ошибкам и упущенной выгоде, особенно когда приходится полагаться на ручные процессы и устаревшие системы.

Автоматизация казначейства упрощает управление денежными потоками, ускоряет согласование финансовых документов, предотвращает кассовые разрывы и повышает финансовую дисциплину. Среди различных программ с автоматизированной подсистемой казначейства можно выделить 1С:Управление холдингом. Ее основные возможности включают:

• Платежи и выписки: оперативная обработка и согласование платежей, точность и своевременность финансовых операций, подробная финансовая отчетность.
• Планирование и контроль: детальное планирование и контроль по данным бюджетирования, установка и контроль лимитов, перераспределение ресурсов
• Управление рисками: поиск и снижение финансовых рисков, обеспечение финансовой стабильности и соответствия нормативным требованиям.
• Управление договорами: эффективное управление жизненным циклом договоров, интеграция данных по договорам с другими финансовыми процессами.
• Управление обязательствами: управление обязательствами организации, отслеживание сроков погашения, платежей и оптимизация структуры долга.
• Управление ликвидностью: оптимальное планирование денежных потоков, управление ликвидностью и перераспределение средств через внутригрупповые пулы ликвидности.

В совокупности эти возможности обеспечивают результативность казначейских операций, позволяя специалистам сосредоточиться на принятии стратегических решений.

Функциональная архитектура казначейства в 1С:УХ

Фабрика платежей и лимитирование 

1С:Управление холдингом 8 снижает затраты на казначейские функции, улучшает платежную дисциплину и повышает контроль над расходными операциями компании за счет:

• Более точного прогнозирования ликвидности на основе данных о вероятности наступления расчетных событий.
• Анализа достаточности собственных средств в разрезе организаций, банков, валют и пулов ликвидности.
• Управления платежными позициями в зависимости от срочности и приоритетности.
• Моделирования «Что если?» в мультивалютном платежном календаре.
• Инструментов привлечения, перераспределения и размещения ликвидности для покрытия кассовых разрывов или временного высвобождения остатков денежных средств.

Преимущества фабрики платежей включают снижение нагрузки на ДЗО, более выгодные условия работы с банками,  оптимизация бизнес-процессов и процедур контроля, повышения эффективности и качества финансовых операций.

Платежный календарь в 1С:Управление холдингом позволяет детально планировать финансовые операции по привлечению, размещению и перераспределению средств. Он гибко настраивается (более 128 опций), поддерживает скользящее планирование, вероятностный подход, а также стресс-тестирование ликвидности. Кроме того, мультивалютный формат календаря удобен для холдингов с международными офисами. Источниками данных могут выступать как платежные позиции, так и операционные планы и показатели бюджетирования.

Платежный календарь в 1С:Управление холдингом

Эффективная коммуникация участников процесса

Все документы, созданные в программе 1С:УХ, могут быть оперативно согласованы с различными ответственными лицами. Можно настроить более чем 70 видов уведомлений ответственных лиц о предстоящих платежных событиях. Уведомления отправляются по корпоративной электронной почте, что позволяет ответственным сотрудникам утверждать платежи, не входя в систему. Система также поддерживает автоматические процессы утверждения - можно установить временные ограничения для важных событий, и если ответственный сотрудник не ответит вовремя, платеж будет обработан автоматически.

Управление коммерческими и финансовыми договорами

Подсистема управления договорами контролирует 38 видов договоров в 6 группах от утверждения проекта договора до его закрытия. Чтобы минимизировать усилия подготовки однотипных контрактов, система позволяет использовать шаблоны текстов договоров. Для управления ликвидностью казначей может использовать финансовые инструменты для привлечения и размещения средств.

Подсистема поддерживает учет различных форм обеспечения контрактов, включая документарные операции (аккредитивы, банковские гарантии), залоги и поручительства. Она также позволяет рассчитывать графики платежей на основе параметрических условий оплаты и договорам финансирования (например, процентные ставки, рыночные индикаторы, дни платежей, аннуитеты).

Управление обязательствами по расходным и доходным договорам позволяет контролировать текущий уровень задолженности, оперативно выявлять расхождения между графиками платежей и начислениями, формировать платежные требования, напоминать о приближении даты платежа, инициировать претензионные и факторинговые операции.

Валютный контроль и ведение ВЭД 

Система поддерживает работу с валютными контрактами. Если валюта расчета отличается от валюты платежа, есть возможность гибко определять курс конвертации и включать интервальные оговорки. Можно формировать заявки на перевод, покупку и продажу валюты, а также загружать валютные выписки в формате ISO 20022.

Подсистема поддерживает требования валютного контроля за счет документов (сведения о валютных операциях, справка о подтверждающих документов), оповещений (приближение срока ожидаемой репатриации валюты, приближение срока формирования СПД по первичному документу) и отчетам по контролю сроков. Контракты также могут включать условия поставки Incoterms 2010.

Централизация управления ликвидностью холдинга 

Централизованное управление ликвидностью в группе компаний дает ряд стратегических преимуществ за счет консолидации финансовой деятельности и ресурсов:

• Снижение потребности в заемном капитале: объединение ликвидности дочерних компаний, независимость от внешнего финансирования.
• Снижение транзакционных издержек: экономия на эффекте масштаба, связанная с банковскими операциями, управлением денежными средствами и финансовыми сделками.
• Оптимизация финансовых операций: выступая в роли «единого плательщика» и «единого заемщика», автоматизированный центр ликвидности (АЦЛ) упрощает взаимодействие с банками и оптимизирует денежные потоки в рамках всей группы.

Инструменты для автоматизации централизованного управления ликвидностью: управление кредитными лимитами, консолидация денежных средств дочерних компаний на основных счетах (излишки средств могут быть автоматически переведены на централизованные счета), управление кредитами внутри группы, симметричные графики платежей, распределение займов ОЦО между предприятиями группы и др.

Операции с ценными бумагами

Справочник «Ценные бумаги» служит хранилищем для ведения учета ценных бумаг и облегчает аналитический учет по нескольким субсчетам счетов 58 и 59: «Финансовые вложения» и «Резервы под обесценение финансовых вложений». Виды ценных бумаг, управляемых в рамках данного справочника, включают акции, облигации, векселя и другие.

В частности, для таких ценных бумаг, как акции, облигации и другие виды (например, ипотечные облигации, инвестиционные векселя), в 1С:Управление холдингом предусмотрен журнал «Операции с ценными бумагами». Он позволяет детально отслеживать и управлять различными операциями, связанными с каждым типом ценных бумаг.

Работа с ценными бумагами в 1С:Управление холдингом

Управление рисками (процентными, кредитными, валютными)

Подсистема разработана при методологической поддержке PricewaterhouseCoopers (PwC) и объединяет лучшие практики управления финансовыми рисками. Использование 1С: Управления холдингом повышает эффективность управления дебиторской и кредиторской задолженностью, кредитными, валютными и процентными рисками. Ключевые функции включают:

• Определение матрицы рекомендуемых условий оплаты для различных классов клиентов на основе их значимости и истории платежей.
• Мониторинг и динамическое обновление графиков платежей.
• Автоматические напоминания о приближении сроков платежей по договорам.
• Автоматизированное формирование претензий по просроченным платежам и прогнозирование взыскания просроченной задолженности в рамках БДДС.
• Регистрация событий, напоминаний и уведомлений, связанных с претензиями и исполнительными действиями.

Для минимизации финансовых рисков предусмотрены следующие функции:

Эти функциональные возможности позволяют комплексно выявлять, оценивать и снижать валютные и процентные риски в соответствии с отраслевыми стандартами и нормативными требованиями.

Корпоративный контроллинг

1С:УХ предлагает широкие возможности создания бюджетных моделей любой сложности с унифицированными интерфейсами: прогнозирование, анализ «что если», скользящее планирование, планирование от достигнутого, а также подходы «сверху вниз» и «снизу вверх».

Эти инструменты упрощают лимитирование расходов и распределение ответственности между инициаторами платежей. Утвержденные бюджеты выступают в качестве лимитов, при этом возможны различные варианты реагирования на превышение лимитов (автоматическое отклонение, уведомления и др.). Функции бизнес-анализа включают в себя визуальные мониторы KPI, аналитические панели, плановые отчеты и интеграцию KPI во внешние базы.

Аналитическая панель казначея в 1С:Управление холдингом

В заключение следует отметить, что возможности системы централизованного казначейства в 1С:УХ обширны и хорошо адаптируемы. Поддерживая сложные модели и унифицированные интерфейсы для планирования и анализа, система позволяет компаниям принимать взвешенные решения, оптимизировать распределение ресурсов, уверенно ориентироваться в сложных финансовых ландшафтах, сохраняя доступность и удобство для пользователей.